特许金融分析师CFA需要学什么，报考有哪些要求

特许金融分析师（CFA）需系统掌握金融投资核心知识体系，报考需满足学历或工作经验要求。

一、报考资格要求

学历条件

已取得学士学位或同等学历者可直接报考；

本科在校生需在毕业前23个月内报名；

无学士学位者需具备4年相关全职工作经验（如大专学历需叠加1-2年工作经验）。

职业规范与语言能力

需遵守CFA协会职业道德规范；

考试全程使用英语，需具备英语应试能力。

二、学习内容与考试重点

CFA考试分为三个级别，覆盖10门科目，侧重能力逐级深化：

CFA一级：基础工具与技术

核心科目：道德与专业准则（15-20%）、财务报表分析（13-17%）、定量方法（8-12%）等；

侧重资产估值入门及投资管理基础概念。

CFA二级：资产估值与应用

深化实务分析，如权益投资（10-15%）、固定收益（10-15%），注重资产评估模型；

题型为案例选择题，要求综合运用知识点。

CFA三级：投资组合管理

组合管理权重达35-40%，需整理了投资分析报告；

重点考察资产配置、绩效评估及财富规划策略。

三、关键注意事项

费用与时间安排

费用含注册费（350美元）及考试费（早鸟阶段900美元）；

考位需单独预约，逾期可能导致无法参考。

备考资源建议

官方教材（约3500页）与CFANotes为核心资料；

推荐结合双语考点精讲（如中英文对照教材）及历年模拟题强化训练。

奖学金与政策更新

女性/学生等群体可申请奖学金，最高减免至250美元考试费；

2025年起考试费用及窗口期可能调整，需关注官网动态。